Pensionsplanung schafft Sicherheit
Wenn Pensionsplanung durchdacht und klar ist, schafft sie Sicherheit und ein gutes Gefühl für Sie und Ihre Familie. Und das nicht nur heute, sondern für Ihre gesamte Zukunft. Wenn Sie Ihre Pensionierung frühzeitig planen, kennen Sie Ihre finanziellen Möglichkeiten bereits früh, Sie vermeiden Versorgungslücken und treffen so wichtige Entscheidungen, ganz ohne Zeitdruck.
- Reguliert & sicher
- Persönliche Betreuung
- Keine versteckten Kosten
- Finma-Konform
Gemeinsam entwickeln wir Ihren Pensionsplan, der zu Ihnen und zu Ihrer persönlichen Lebenssituation passt. Meine transparente, verständliche Sprache liefert den Vorteil, das Thema Pensionsplanung ohne unnötige und komplizierte Finanzsprache zu erklären. Bei mir wissen Sie genau, welche Leistungen Sie später erwarten dürfen, wie Sie Ihr Vermögen sinnvoll einsetzen und welche Optimierungsmöglichkeiten Ihnen zur Verfügung stehen.
«Ihre finanzielle Zukunft beginnt mit einer einfachen Frage: Wo stehen Sie gerade im Leben?»
Ihr Weg zur Pensions- beratung
Gute Entscheidungen brauchen Zeit.
Pensionsberatung schafft Klarheit für Ihre finanzielle Zukunft. Eine gute Pensionsplanung beginnt nicht erst wenige Monate vor der Pensionierung, sondern optimalerweise bereits mehrere Jahre davor. Viele schieben dieses Thema vor sich her und vergessen dabei, dass sich finanzielle Entscheidungen langfristig deutlich besser gestalten lassen als kurzfristig.
Mit mir haben Sie eine nahbare, zuverlässige und erfahrene Person an Ihrer Seite. Gemeinsam analysieren wir Ihre aktuelle Situation und entwickeln daraus einen klaren Plan für Ihre Zukunft. In diesem Schritt betrachten wir nicht nur Ihre AHV und Ihre Pensionskasse, sondern beziehen sämtliche Vermögenswerte, Vorsorgelösungen und steuerlichen Möglichkeiten mit ein.
Ihr Vorteil: Durch eine professionelle Pensionsplanung schaffen Sie Übersicht, reduzieren Unsicherheiten und sorgen dafür, dass Sie Ihren Ruhestand entspannt und mit einem guten Gefühl geniessen können.
Die drei Säulen:
einfach erklärt
Die Altersvorsorge in der Schweiz basiert auf dem bewährten Drei-Säulen-System. Eine Basis, welche clever durchdacht ist, denn das Zusammenspiel aller drei Säulen ermöglicht eine langfristig stabile finanzielle Absicherung im Alter. Im Rahmen Ihrer Pensionsplanung prüfen wir, wie gut Ihre persönliche Vorsorge aktuell aufgestellt ist und wo Optimierungspotenzial besteht.
Erste Säule
AHV / IV · Staatliche Rente
Die erste Säule beinhaltet die staatliche Grundversorgung. Sie hat den Zweck, den Existenzbedarf im Alter oder bei Invalidität zu sichern. Für die meisten Menschen reicht jedoch die AHV oder IV alleine nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard aufrechtzuerhalten.
Max. Rente (2025)
CHF 2'520/Mt.
Ehepaar max.
CHF 3'780/Mt.
Finanzierung
Umlageverfahren
Zweite Säule
BVG · Pensionskasse
Die zweite Säule versteht sich als Ergänzung zur AHV und sichert so einen wesentlichen Teil Ihres bisherigen Einkommens. Je nach beruflicher Situation und BVG-Lösung des Arbeitgebers bestehen unterschiedliche Möglichkeiten, Ihre Pensionskasse optimal in Ihre langfristige Finanzplanung einzubeziehen.
Umwandlungssatz
6.8% (obligat.)
Eintrittschwelle
CHF 22'050/Jahr
Bezug
Rente oder Kapital
Dritte Säule
3a / 3b · Private Vorsorge
Die dritte Säule ist freiwillig und dient der privaten Vorsorge. Mit ihr schaffen Sie zusätzliche finanzielle Sicherheit. Besonders die Säule 3a ermöglicht steuerbegünstigtes Sparen, während die Säule 3b flexible Vorsorgemöglichkeiten bietet.
Max. Einzahlung (2025)
CHF 7'258/Jahr
Steuerabzug
Vollständig
Deadline
31. Dezember
In vier schritten Zu Ihrem Peonsionsplan
- Ich analysiere Ihre Ausgangslage
Jede Pensionsplanung beginnt für mich mit einer sorgfältigen Analyse Ihrer heutigen Situation. Gemeinsam betrachten wir Ihr Einkommen, Vermögen, Ihre Vorsorge, Pensionskasse und AHV sowie Ihre persönlichen Wünsche und Ziele.
- Ich erkenne Ihre Vorsorgelücken
Nachdem ich Einsicht in Ihre persönliche Situation nehmen konnte, berechne ich, welche Leistungen Sie im Ruhestand erwarten dürfen und ob eine Versorgungslücke besteht. Diese Werte liefern die Basis für ihre optimierte Finanzplanung.
- Ich definiere gemeinsam mit Ihnen die Massnahmen
Auf der Basis Ihrer Situation entwickeln wir gemeinsam einen individuellen Pensionsplan. Dieser berücksichtigt Ihre Risikobereitschaft, die steuerlichen Aspekte sowie Ihre kurzfristigen und langfristigen Ziele.
- Ich begleite Sie. Langfristig.
Meine Aufgabe endet nicht dann, wenn Sie Ihre Pensionsplanung erhalten haben. Ich bleibe an Ihrer Seite, so lange Sie mich brauchen. Denn Lebenssituationen verändern sich und ich weiss, wie wichtig es ist, dies im Blickfeld zu behalten. Darum überprüfe ich Ihren Pensionsplan regelmässig und passe ihn, bei Bedarf und mit Rücksprache mit Ihnen, an neue Lebensphasen oder gesetzliche Veränderungen an.
pensionsplanung Für Menschen, die vorausdenken.
Eine saubere und vor allem professionelle Pensionsplanung lohnt sich besonders für Personen, die ihre finanzielle Zukunft aktiv beeinflussen und gestalten möchten.
Ärzte & Mediziner
Sie stehen aktuell vor der Herausforderung, Ihre private Vorsorge und Ihr Vermögen sinnvoll miteinander zu verbinden? Ich helfe Ihnen dabei. Persönlich und diskret.
Juristinnen & Juristen
Sie wünschen eine strukturierte, diskrete und vor allem langfristig ausgerichtete Finanzplanung? Dann nehmen Sie Kontakt auf mit mir.
Führungskräfte
Sie möchten Ihr Einkommen, Ihre Pensionskasse und Ihr Vermögen optimal aufeinander abstimmen und langfristig planen, dann bin ich der richtige Berater für Sie.
Selbständige
Oftmals sind Selbstständige nicht PK-versichert und benötigen diese zusätzliche Absicherung. Ich zeige auf, wo Handlungsbedarf besteht.
Häufige Fragen zur Pensionsplanung
Eine Pensionsplanung ist nicht oft für alle so einfach zu verstehen. Viele Fragen bleiben unbeantwortet, doch hier finden Sie Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um die Altersvorsorge, Pensionierung und Finanzplanung.
Wann sollte ich mit meiner Pensionsplanung beginnen?
Mit der Pensionsplanung sollten Sie idealerweise mindestens zehn Jahre vor Ihrer Pensionierung beginnen. Je früher Sie anfangen, desto grösser sind die Chancen und Möglichkeiten und desto kleiner sind Risiken.
Was beinhaltet eine Pensionsplanung?
Eine Pensionsplanung umfasst die Analyse Ihrer AHV, Ihrer Pensionskasse, Ihrer privaten Vorsorge, Ihres Vermögens sowie Ihrer aktuellen Einkommenssituation. Daraus entwickle ich einen individuellen Pensionsplan, welcher auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmt ist.
Lohnt sich eine Pensionsplanung auch ohne grosses Vermögen?
Ja. Eine Pensionsplanung ist unabhängig von einer Vermögenshöhe sinnvoll. Oft lassen sich bereits mit kleinen Anpassungen Steuern sparen oder Versorgungslücken schliessen.
Wie lange dauert der Prozess einer Pensionsplanung?
Ihren individuellen Pensionsplan halten Sie innert weniger Tage in Händen. Das Erstgespräch dient dazu, Ihre Situation kennenzulernen und den weiteren Ablauf sowie die weiteren Schritte gemeinsam festzulegen.
Warum ist eine unabhängige Pensionsplanung sinnvoll?
Eine unabhängige Pensionsplanung ist darum sinnvoll, weil sie sich richtet nach Ihren Bedürfnissen und nicht nach Verkaufszielen einzelner Produkte richtet. Dadurch erhalten Sie echte, transparente Empfehlungen, welche langfristig zu Ihrer persönlichen Situation passen.