Im Februar ist die Zeit reif für einen Finanz - Kontrollgang.

(English text follows the german text)

Im Februar ist es Zeit für einen Finanzcheck. Du solltest alle Unterlagen von deiner Bank und Versicherung erhalten haben, die brauchst du für die Steuererklärung. Nutze die Gelegenheit, um deine Finanzen zu überprüfen.

• 3 a Konten

  • Wie viele 3a-Konten habe ich?

  • Wo sind sie investiert?

  • Brauche ich ein weiteres für nächstes Jahr? Bei Einzahlungen über CHF 50'000 kann sich ein neues Konto lohnen.

• Sparkonten

  • Habe ich den Überblick?

  • Wo investiere ich?

  • Sind die Anlagen unterschiedlich oder habe ich überall die gleichen Aktien?

  • Habe ich meine Dividenden erhalten?

• Versicherung

  • Als Schweizer sind wir überversichert? Ist das nötig?

  • Was ist versichert, und was nicht?

  • Habe ich eine Lebensversicherung für mich und meine Familie? Oder ist es nur ein Sparplan?

Schaffe dir einen Überblick und lass uns über Verbesserungen sprechen.

In February it's time for a financial check. You should have received all the documents from your bank and insurance company that you need for your tax return. Use the opportunity to check your finances.

3a accounts

• How many 3a accounts do I have?

• Where are they invested?

• Do I need another one for next year? If you deposit more than CHF 50,000, a new account may be worthwhile.

Savings accounts

• Do I have an overview?

• Where do I invest?

• Do I have diversification or are all investments the same?

• Have I received my dividends?

Insurance

• As Swiss people, are we over-insured? Is that necessary?

• What is insured and what isn't?

• Do I have life insurance for myself and my family? Or is it just a savings plan?

Get an overview and let's talk about improvements.